Klienta izpētes rīka izveidošanas un izmantošanas mērķis ir pilnvērtīga klienta izpētes veikšana un darījumu uzraudzība, pārbaudīt klienta sniegto datu patiesumu, ievērojot būtiskas sabiedrības intereses noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas efektīvai novēršanai un ņemot vērā šo nelikumīgo darbību radītos apdraudējumus demokrātiskai sabiedrībai un sabiedrības drošībai.

Pastāv divi kopīgo klientu izpētes rīku veidi atbilstoši tajos esošās informācijas pieejamībai – slēgtais un atklātais kopīgais klienta izpētes rīks. Slēgtā kopīgā klientu izpētes rīka ietvaros likuma subjekti var izveidot paši savu privāto klientu izpētes rīku un izmantot to vienas uzņēmumu grupas sastāvā vai vairāku likuma subjektu slēgtā grupā. Asociācija ir šāda slēgtā kopīgā klientu izpētes rīka koordinējošais punkts.

Likuma subjektam, kas vēlas pievienoties slēgtajam kopīgajam klientu izpētes rīkam, tādējādi kļūstot par licencēta rīka uzturētāja klientu un iegūstot tiesības izmantot rīka funkcionalitātes, jāiesniedz elektroniski parakstīts pieteikums Asociācijai, kas ir slēgtā kopīgā klientu izpētes rīka koordinējošais punkts, un nosūtot to uz Asociācijas e-pastu: infosharing@financelatvia.eu.

Lai iesniegtu pieteikumu, likuma subjektam jāatbilst virknei prasību par ko pievienošanās procesā tiks informēts pieteikuma iesniedzējs un tiks lūgts iesniegt neatkarīgu atzinumu, tostarp, šādām prasībām:

• pieteikuma iesniedzējs ir finanšu iestāde vai kredītiestāde, kas saskaņā ar piemērojamajiem likumiem ir tiesīga veikt datu apmaiņu;
• pieteikuma iesniedzējs sniedz maksājumu konta pakalpojumus vai ir attīstības finanšu iestāde, kas nodrošina finansējumu garantijām un citiem valsts attīstības programmu projektiem kredītiestādēm vai finanšu iestādēm, kas sniedz maksājumu konta pakalpojumus;
• pieteikuma iesniedzējs apņemas ne tikai saņemt, bet arī sniegt informāciju AML/CFT Informācijas apmaiņas datubāzē, ja pieteikuma iesniedzējam šī informācija ir pieejama; 
• pieteikuma iesniedzējs apliecina atbilstību jaunākajai VDAR īstenošanas vadlīniju versijai, ko izdevusi Asociācija, un pieteikuma iesniedzējs pēc Asociācijas pieprasījuma apliecina atbilstību vadlīnijām vai to daļai nākamajā neatkarīgajā klienta auditā;
• pieteikuma iesniedzēja kapitāla 2. pīlāra pieprasītais papildinājums saskaņā ar Eiropas Centrālās bankas tīmekļvietnē publiski pieejamo informāciju nepārsniedz 3%, ieskaitot jaunāko Uzraudzības pārbaudes un novērtēšanas procesu (SREP). Ja šāda prasība pieteikuma iesniedzējam netiek piemērota vai arī informācija par pieteikuma iesniedzēja atbilstību nav publiski pieejama, pieteikuma iesniedzējs apliecina, ka jaunākā SREP kopējais SREP vērtējums ir 1, 2+, 2, 2-, 3+ vai 3. Pieteikuma iesniedzējam, kuram SREP tiek veikts tikai konsolidācijas grupas līmenī, apliecina, ka grupas SREP kopējais vērtējums ir 1, 2+, 2, 2-, 3+ vai 3. Pieteikuma iesniedzējs, kuram saskaņā ar tiesību aktiem nepiemēro SREP, apliecina, ka tas veic regulārus Informācijas tehnoloģiju (IT) sistēmu auditus un ka pēdējā regulārā IT sistēmu auditā nav konstatētas būtiskas neatbilstības;
• pieteikuma iesniedzējs sniedz apliecinājumu, ka personas datu apstrādes politikas un procedūras, informācijas sistēmas, ierīces un personas datu apstrāde atbilst Ministru kabineta noteikumu Nr. 396 “Noteikumi par informācijas aktualizēšanas prasībām kopīgajā klienta izpētes rīkā un kopīgā klienta izpētes rīka pakalpojuma sniedzēja licencēšanu un uzraudzību” un Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likuma prasībām.

Pieteikšanās process – pēc pieteikuma saņemšanas Asociācija veiks pieteikuma sākotnējo izvērtējumu un nepieciešamības gadījumā sazināsies ar pieteikuma iesniedzēju, lai precizētu pieteikumā norādīto informāciju. Ja pieteikumā norādītā informācija ir korekta un papildus informācija nav nepieciešama, Asociācija sazināsies ar pieteikuma iesniedzēju, lai izskaidrotu turpmāko pieteikšanās procesu, kā arī lūgs pieteikuma iesniedzējam parakstīt konfidencialitātes līgumu par turpmāk saņemtās informācijas un dokumentu neizpaušanu trešajām personām. Pēc visu nepieciešamo dokumentu saņemšanas Asociācija 30 dienu laikā sniedz atzinumu par pieteikuma iesniedzēja atbilstību prasībām pievienoties slēgtajam kopīgajam klientu izpētes rīkam. Pozitīva Latvijas Finanšu nozares asociācijas atzinuma gadījumā pieteikuma iesniedzējs būs tiesīgs pievienoties kopīgajam informācijas apmaiņas datubāzes līgumam, pēc kā parakstīšanas pieteikuma iesniedzējs būs tiesīgs noslēgt individuālo informācijas apmaiņas datubāzes pakalpojumu līgumu ar licencētu slēgtā kopīgā klientu izpētes rīka risinājuma uzturētāju un sadarbībā ar uzturētāju uzsākt izstrādņu veidošanu informācijas apmaiņas uzsākšanai.